Come faccio a creare un modello di flusso di cassa?

Un modello di flusso di cassa aiuta i proprietari e gestori di calcolare cassa attesi da determinate attività commerciali. Questi modelli sono spesso differenti per ogni situazione, come poche attività nel commercio sono esattamente gli stessi. Per creare un modello di flusso di cassa, passaggi includono la selezione del periodo di tempo per misurare, utilizzando una formula per stimare i flussi in entrata e in uscita, decidere se utilizzare o meno un modello di discounted cash flow e confrontando i flussi di cassa positivi a progetti precedenti. Questi passaggi sono simili per ogni modello la situazione del flusso di cassa.

Tempi misurabili sono un must quando si misura il flusso di cassa. In un tipo di gestione del progetto di sistema, proprietari e gestori spesso abbattere modelli per ogni progetto e specifiche linee di tempo all'interno di ciascun progetto. Per esempio, un modello di flusso di cassa è comune in imprese edili. Gli individui in queste imprese dovranno completare i progetti in una linea temporale; costituisce un'opportunità per la misurazione del flusso di cassa su base particolare. Utilizzando un determinato periodo di tempo aiuta le aziende a creare un'analisi più approfondita per misurare processo flusso di cassa complessivo companyâ € ™ s.

Formule per la stima dei flussi di cassa sarà certamente variare. Una pratica comune per questo processo è quello di stimare i ricavi totali di una società riceverà, e poi dedurre le spese necessarie per guadagnare questi ricavi. Ad esempio, se ogni membro di una forza di vendita offre una media di $ 25.000 $ (USD) al mese, quindi una società avrebbe confrontare quanto costa per assumere, formare e pagare per questo nuovo membro del team. La cifra rimanente è quindi il flusso di cassa sinistra alla società per il pagamento delle spese e dei proprietari o azionisti gratificanti con un utile.

Utilizzando un modello di flussi di cassa scontati permette di stimare i flussi di cassa futuri per più anni. Il valore di queste stime deve essere basata su valori correnti in dollari per il confronto accurato di soldi spesi per nuovi progetti. Proprietari e gestisce si stima dei flussi finanziari e di sconto di nuovo al valore corrente in dollari con un tasso di sconto, come ad esempio il costo del capitale relativi a fondi presi in prestito. Questo processo è comune perché dà un'analisi quantitativa al modello che può eliminare la soggettività di errore umano.

Modelli commerciali permettono confronti tra uno o più progetti. Anche se ogni progetto è diverso, confrontando l'efficacia di modelli in grado di aiutare l'azienda a perfezionare il loro processo di modellazione del business. Confronti anche aiutare le aziende a scoprire che proietta risultato i rendimenti più elevati di cassa. Proprietari e gestori possono anche aiutare l'azienda a diversificare assumendo progetti con basso rischio e rendimento di cassa bassi, che possono compensare i progetti più rischiosi con rendimenti di cassa discutibili.

  • Ci sono molte formule per la stima dei flussi di cassa.
  • Utilizzando un modello di flussi di cassa scontati permette di stimare i flussi di cassa futuri per più anni.